Placements, votre banquier vous pose-t-il les bonnes questions ?

Placements, votre banquier vous pose-t-il les bonnes questions ? Retrouvez les chiffres-clés des visites mystères de l’AMF.

Les visites mystères de l’AMF ont pour objectif de tester la qualité du service du conseil, grâce à des enquêtes menées dans les principaux réseaux bancaires.

Pour cette édition, l’Autorité des marchés financiers a observé une amélioration de  l’analyse de la situation financière des prospects. Et notamment sur leurs projets, l’horizon de placement, l’épargne déjà détenue ou encore leurs revenus. Mais la question sur la tolérance au risque reste cependant peu posée, tout comme celle sur l’expérience financière.

Les frais restent toujours peu présentés

Le bas blesse sur la question des frais qui restent, dans l’ensemble, encore trop peu explicités auprès des clients potentiels : les visiteurs mystère ont indiqué que l’information a été présentée lors de la moitié des visites environ. Un point important qui doit donc être amélioré.