Produits d’épargne : livrets d’épargne assurance-vie, PEA, épargne salariale…
Mon zoom épargne propose une vision panoramique de l’épargne répartie en livrets bancaires, assurance-vie, épargne salariale, PEA, placements atypiques…et leur répartition selon les montants placés, les niveaux de risque, la disponibilité et l’horizon de placement.
Grâce à un fonctionnement simple reposant sur 7 étapes, mon zoom épargne permet en 5/10 minutes d’avoir une représentation détaillée de son portefeuille d’investissement, et de télécharger les données finales, l’internaute pouvant à tout moment modifier les informations, qui ne sont pas stockées, comme le précise l’AMF.
Avant d’utiliser cet outil pédagogique, préparez vos documents sur l’ensemble des placements financiers que vous détenez. Il va en effet vous falloir répondre à plusieurs questions, sur les montants placés, le type de support, le niveau de risque… Vous pouvez également y ajouter vos biens immobiliers.
Mon zoom épargne est accessible sur le site amf-france.org
Mon zoom épargne : un outil au service de sa stratégie d’investissement
Mon zoom épargne est présenté comme un outil pédagogique destiné à mieux comprendre son épargne en se posant les bonnes questions : mes placements sont-ils en adéquation avec mes objectifs d’épargne, mes préférences, ma situation financière ? Sont-ils risqués, garantis, disponibles ? etc…
Une fois que vous avez intégré l’ensemble des éléments de votre patrimoine, vous pouvez les visualiser :
- par répartition (placements bancaires, PEA, assurance-vie, épargne salariale…)
- par niveau de risque
- par horizon de placement (court, moyen et long terme
- par disponibilité
