Banque des règlements internationaux (BRI)

Le siège de la BRI se situe à Bâle, en Suisse. Elle est actuellement présidée par François Villeroy de Galhau, le gouverneur de la Banque de France. Depuis 2017, l’ancien secrétaire des Finances et du Crédit public du Mexique, Agustín Carstens, assume quant à lui les fonctions de directeur général de l’institution.

Aujourd’hui, le principal rôle de la BRI est de favoriser la coopération monétaire et financière internationale et d’agir en tant que banque des banques centrales. Pour remplir cette mission, elle dispose de moyens financiers propres et d’une organisation spécifique.

La BRI œuvre en faveur de la coopération monétaire et financière internationale

La BRI favorise la coopération internationale entre les autorités monétaires et les autorités de surveillance du secteur financier dans le cadre de réunions qu’elle organise à l’intention des responsables de ces instances ainsi que dans le cadre du processus de Bâle qui consiste pour la BRI à héberger des comités internationaux chargés d’élaborer des normes et d’œuvrer à la stabilité financière.

Le Comité de Bâle

Le comité le plus connu est le comité de régulation financière internationale dénommé « Comité de Bâle pour le contrôle bancaire ». Créé en 1974, il a pour mission de renforcer la régulation des banques et de promouvoir et diffuser de meilleures pratiques bancaires. Son principal objectif est, plus généralement, d’assurer la stabilité du système financier à l’échelle mondiale. À cet effet, il établit des normes internationales dans le domaine du contrôle prudentiel des banques et constitue une instance de coopération internationale sur ces questions.

C’est en 1988 que naissent les premiers accords de Bâle, communément appelés « Bâle I ». Son dispositif principal (ratio de Bâle I, dit ratio « Cooke ») oblige les banques actives à l’international à détenir un minimum de fonds propres au regard du montant de leurs engagements, l’objectif étant de réduire le risque systémique.

Face à la complexification des produits financiers dans les années 1990, les membres du Comité de Bâle ont été amenés à redéfinir, enrichir et améliorer les normes de régulation. Ces initiatives ont débouché sur la signature d’un deuxième accord, appelé « Bâle II », en 2004 puis rapidement d’un troisième, Bâle III, en novembre 2010, suite au déclenchement de la crise des subprimes.

La BRI exerce aussi une activité d’analyse économique et financière

Le département monétaire et économique de la BRI réalise des travaux de recherche et d’analyse sur des questions traitant de la stabilité monétaire et financière. Son département de recherche jouit d’une réputation presque inégalée en matière de stabilité financière, ayant traités de ce thème dès le début des années 2000. Il fournit par ailleurs un appui aux comités hébergés par la BRI et organise des réunions entre hauts responsables de banque centrales ou d’institutions internationales chargés de veiller à la stabilité financière. De plus, il a en charge la collecte, l’analyse et la diffusion des statistiques sur le système financier international.

La BRI fait office de banque des banques centrales

La BRI contribue aux activités des banques centrales en les aidant dans la gestion de leurs réserves et en favorisant la coopération internationale dans ce domaine. La BRI propose également ses services financiers aux organisations financières internationales.

En 2023, le total des dépôts de la clientèle s’élevait à quelques 308 milliards de DTS, dont 94 % libellés en devises et 10 % en or.

La BRI dispose de moyens financiers et d’une organisation propres

Le capital de la BRI est composé d’actions appartenant à 63 banques centrales, les autres institutions et entités privées en ayant été exclues depuis 2000. Ce capital est divisé en 567 000 actions dont environ la moitié appartient aux banques centrales d’Allemagne, d’Angleterre, de Belgique, de France, d’Italie et des États-Unis.

Dotée d’un budget total (mesurée par les dépenses opérationnelles) de 411 millions d’euros en 2023, et employant environ 600 personnes provenant plus de 60 pays, la BRI dispose d’une structure de gouvernance duale, avec un conseil d’administration qui détermine les grandes orientations stratégiques ou politiques, et un directeur général qui a en charge la gestion de l’institution.

Conseil d’administration de la BRI

Le conseil d’administration est l’instance politique de la BRI dans laquelle sont prises les principales décisions. Composé au maximum de 21 membres, dont les gouverneurs des banques centrales de la France, d’Allemagne, de Belgique, d’Italie, du Royaume-Uni, des Etats-Unis, du Japon et de la Chine, il élit en son sein le président du Conseil d’administration pour un mandat de trois ans renouvelable une fois.

C’est l’actuel gouverneur de la Banque de France, François Villeroy de Galhau, qui occupe ces fonctions, auparavant étaient exercées par l’allemand Jens Weidmann. 

Une spécificité des statuts de la BRI fait que les gouverneurs des banques centrales de France, d’Allemagne, de Belgique, d’Italie, du Royaume-Uni et des Etats-Unis sont membres de droit du conseil d’administration et ont la possibilité de désigner un nouveau membre du conseil de même nationalité que la leur. A noter également que le ou la Président(e) du conseil des gouverneurs de la BCE est également membre du conseil d’administration de la BRI.

Ce dernier se réunit au moins six fois par an et bénéficie de l’assistance de quatre comités chargés de le conseiller.

Directeur général de la BRI

Nommé par le conseil d’administration de la BRI sur proposition du comité des nominations, le directeur général de la BRI a la responsabilité de la gestion de la banque. Il rend compte de son action au conseil d’administration. Agustín Carstens, ancien secrétaire des Finances et du Crédit public du Mexique, occupe cette fonction depuis 2009.