Rentabilité et Risque

Liens avec le référentiel de BTS Banque – Conseiller de clientèle

• U3 : Gestion de la relation client

• U4 : Développement et suivi de l’activité commerciale

Activités

• U3 : La connaissance du clientL’information du clientLe conseilLa formalisation de la vente

• U4 : La distribution des produits d’épargne bancaire et des instruments financiersLa distribution de produits d’assurance  

Compétences 

L’ensemble des compétences liées aux activités ci-dessus (cf référentiel)

Pré requis

La technique de conduite d’un entretien de vente (U3 ; cf activités ci-dessus)

Les connaissances de base sur l’assurance-vie (U4 Caractériser les produits d’assurance vie placement)

Transversalités

Module transversal U3 / U4

Objectifs

Permettre aux étudiants de s’approprier les principales caractéristiques des produits d’épargne et les sensibiliser à la notion du couple « rentabilité/risque »

Réaliser une mise en situation professionnelle dans le cadre d’entretiens débouchant sur la commercialisation d’un contrat d’assurance-vie

Spécificités du module

Ce module peut être utilisé dans le cadre des activités « Développement et suivi des activités commerciales » (DSAC) liées à la « distribution des produits d’épargne bancaire et des instruments financiers ».

Il trouve son prolongement dans des entretiens clientèle liés au programme de Gestion de la relation client (GRC).

Concernant la première partie :

Cette partie peut être réalisée en début de première année, pendant les travaux dirigés de DSAC,  afin de faire découvrir un certain nombre de produits d’épargne aux étudiants.

Le module débute par un travail réalisé en classe entière (questions 1 et 2, sur la rentabilité et le risque)

Il se poursuit avec un travail réalisé par groupes d’étudiants (question 3), la présentation s’appuyant sur un diaporama

Les questions 4 et 5 sont corrigées en classe entière

Concernant la deuxième partie :

Cette partie peut être réalisée plus tard dans l’année, après que la réalisation du cours sur l’assurance vie.

Les entretiens sont préparés et réalisés par les étudiants, lors d’une mise en situation professionnelle,  dans le cadre d’un atelier de professionnalisation en agence-école.

2 heures (hors préparation du travail)

Auteurs

Christophe DUCHESNE, professeur d’économie-gestion en BTS Banque au lycée Sophie Berthelot – Calais, avec lafinancepourtous