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Comment rédiger la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie
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Comment rédiger la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie En vidéo Tous les contrats d’assurance vie, décès ou d’épargne retraite comportent une clause bénéficiaire. Elle permet de désigner les personnes qui selon les cas percevront le capital ou la rente après…

Bénéficiaire « acceptant » : les règles du jeu
Bénéficiaire « acceptant » : les règles du jeu En matière de clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie, les règles du jeu ont changé depuis le 17 décembre 2007. Désormais, le souscripteur d’un contrat est davantage protégé. Explications.

Le « paquet fiscal » : ce qu’il faut savoir
Le « paquet fiscal » : ce qu’il faut savoir

Faites le tri dans vos documents
Faites le tri dans vos documents En ce début d’année, une bonne résolution : on fait le tri dans ses papiers ! Mais que doit-on garder, et jusqu’à quand ? Des bulletins de salaire aux contrats…

Le démembrement de propriété
Le démembrement de propriété Le démembrement de propriété est un acte juridique qui consiste à diviser la pleine propriété en nue-propriété et usufruit. C’est un mécanisme souvent utilisé en famille lors d’une donation ou…

Démembrement de propriété : un outil d’optimisation fiscale
Démembrement de propriété : un outil d’optimisation fiscale Le démembrement de propriété est un acte juridique qui consiste à diviser la pleine propriété en nue-propriété et usufruit. C’est un mécanisme souvent utilisé en famille lors d’une donation ou…

Transmettre de son vivant au lieu de vendre
Transmettre de son vivant au lieu de vendre Pour aider vos proches, vous pouvez décider de leur transmettre un bien immobilier plutôt que de le vendre. Cela vous permet de préparer votre transmission de profiter d’un abattement sur…

Transmettre son entreprise
Transmettre son entreprise Après avoir développé son entreprise durant plusieurs années, le « patron » d’une société est souvent confronté à la question de sa transmission. Il existe plusieurs solutions dont la donation. Celle-ci est…

Décès du conjoint : la pension de réversion
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Décès du conjoint : la pension de réversion En vidéo La retraite de réversion, ou pension de réversion, correspond à une partie de la retraite dont bénéficiait ou aurait pu bénéficier l’assuré décédé et qui est reversée à son conjoint…

Décès : premières démarches
Décès : premières démarches Lorsque l’un de ses proches décède, diverses démarches administratives sont à effectuer, pour organiser les obsèques et prévenir l’ensemble des organismes concernés. 

Calcul des droits de succession
Calcul des droits de succession Plus on est proche, moins on paie de droits. Le conjoint bénéficie même d’une exonération ! Avant de calculer le montant des droits, dont le taux augmente le plus souvent avec…

Montant des droits de succession
Montant des droits de succession Le conjoint et le partenaire de Pacs n’ont pas à payer de droits de succession, concernant les décès survenus depuis le 22 août 2007. Depuis cette même date, les frères…

Préparer sa succession
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Préparer sa succession En vidéo Il existe un certain nombre d’outils pour transmettre son patrimoine dans de bonnes conditions : la donation au dernier vivant, la rédaction d’un testament, le démembrement de propriété ou encore…

Assurance-vie, instrument de transmission d’un capital
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Assurance-vie, instrument de transmission d’un capital En vidéo Le régime fiscal de l’assurance vie est particulier, notamment en ce qui concerne le sort réservé aux sommes transmises par décès. Selon l’âge de l’assuré au moment du versement des…

Organiser sa succession en rédigeant un testament
Organiser sa succession en rédigeant un testament Le testament est un acte personnel par lequel une personne, le testateur, dispose de tout ou partie des biens qu’elle laissera à son décès, en faveur d’une ou plusieurs personnes,…

Donation au dernier vivant pour mieux protéger son conjoint
Donation au dernier vivant pour mieux protéger son conjoint Cette donation entre époux d’un genre un peu spécial prend seulement effet au décès du donateur. Elle a pour but d’augmenter la part d’héritage du conjoint. Cet acte, peu coûteux…

Donations : transmettre de son vivant
Donations : transmettre de son vivant La principale technique qui permet de transmettre une partie de ses biens de son vivant est la donation.

Société civile immobilière
Société civile immobilière Une société civile permet l’achat et la détention d’un bien par plusieurs personnes et en facilite la transmission. Dans ce cas le bien est transmis à la société civile, puis…

Droits de donation
Droits de donation La fiscalité relative aux donations en ligne directe (entre parents et enfants) offre deux abattements distincts qui peuvent être reconduits tous les 15 ans.

Donation-partage
Donation-partage Si vous avez plus d’un enfant il est préférable de réaliser une donation-partage à des donations simples effectuées à chaque enfant. Elle implique un acte seul, et non plusieurs actes…

Que peut-on donner et comment ?
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Que peut-on donner et comment ? En vidéo La donation peut porter sur tous types de biens, en particulier les biens immobiliers, les valeurs mobilières (actions, obligations, fonds d’investissement ou autres), les liquidités ou les meubles. Quelques petites…

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